LCB et vérification chez Coccobet Casino

La sécurité de vos fonds et la conformité de notre plateforme relèvent de notre responsabilité directe. Cette page détaille nos obligations légales en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux (LCB) et notre procédure de vérification d'identité (KYC).

Notre engagement anti-blanchiment

Un cadre légal strict

Coccobet Casino est exploité par Coccobet N.V. sous licence délivrée par le Gouvernement de Curaçao, notre juridiction de régulation. Cette licence nous impose des obligations précises en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme. Nous appliquons ces règles depuis notre lancement en 2023, sans exception ni tolérance.

Concrètement, cela signifie que nous connaissons chacun de nos joueurs, que nous surveillons les transactions qui passent par notre plateforme et que nous signalons toute opération suspecte à l'autorité compétente. Aucune somme d'argent ne peut circuler sur nos comptes de jeu sans traçabilité complète, du dépôt initial au retrait final.

Quand nous vérifions votre compte

Trois moments de contrôle

La vérification ne se fait pas en une seule fois. Nous agissons à trois étapes clés de votre parcours, avec une exigence croissante selon le niveau de risque.

À l'inscription, nous contrôlons vos données déclaratives : nom, date de naissance, adresse, nationalité. Avant votre premier retrait, la vérification complète devient obligatoire : c'est une condition non négociable pour toucher vos gains. Enfin, des contrôles complémentaires sont déclenchés par des seuils de dépôt élevés ou des comportements de jeu inhabituels sur votre compte.

• Pièce d'identité en cours de validité : carte nationale d'identité, passeport ou permis de conduire recto verso
• Justificatif de domicile de moins de 3 mois : facture d'électricité, de gaz, d'eau, ou relevé bancaire à votre nom
• Preuve de propriété du moyen de paiement : photo de la carte bancaire utilisée (recto partiellement masqué), capture Skrill ou Neteller, ou adresse de portefeuille crypto

Le parcours de vérification détaillé

Six étapes simples

Nous avons réduit la procédure au strict nécessaire pour qu'un joueur organisé la termine en une seule session. Voici les étapes dans l'ordre.

Le traitement dure jusqu'à 72 heures ouvrées, mais la plupart des dossiers complets sont validés en moins de 24 heures. Vos documents sont chiffrés, stockés sur des serveurs sécurisés et accessibles uniquement à notre équipe de conformité, qui est soumise à une stricte confidentialité.

• Connectez-vous à votre compte et ouvrez la rubrique Vérification de votre profil
• Photographiez votre pièce d'identité en pleine lumière, les quatre coins visibles, sans reflet
• Ajoutez votre justificatif de domicile de moins de 3 mois
• Fournissez la preuve de propriété du moyen de dépôt utilisé
• Soumettez le dossier et suivez son statut depuis votre profil
• Corrigez sans délai toute demande de complément envoyée par notre équipe

Justifier l'origine des fonds

Pour la grande majorité des joueurs, la vérification d'identité suffit. Mais notre licence nous oblige à comprendre d'où provient l'argent qui transite sur notre plateforme lorsque certains indicateurs se déclenchent : retrait supérieur à 10 000 EUR, série de dépôts élevés en peu de temps, ou écart net entre vos dépôts habituels et une montée soudaine des montants joués.

Si votre profil entre dans l'un de ces cas, nous vous demanderons des justificatifs d'origine des fonds adaptés à votre situation. Il peut s'agir de bulletins de salaire, d'un avis d'imposition, d'un contrat de vente immobilière, d'un acte de succession ou d'un relevé montrant des revenus de placement. Cette demande n'est ni une accusation ni un jugement : c'est une obligation légale qui nous est imposée, et vos documents sont traités avec la même confidentialité que vos pièces d'identité.

Surveillance de vos transactions

Les règles que nous appliquons

Chaque dépôt et chaque retrait passe par nos systèmes de contrôle automatique, complétés par une revue manuelle des opérations atypiques. Trois principes structurent cette surveillance.

Premier principe : les dépôts doivent provenir de moyens de paiement à votre nom. Un dépôt depuis le compte d'un tiers, même un proche, est refusé et retourné à l'expéditeur. Deuxième principe : les retraits repartent par la même méthode que le dépôt, dans la limite du solde déposé par ce moyen, les gains étant retournables par virement. Troisième principe : les limites sont strictes et appliquées sans dérogation.

Si la vérification échoue

Un document illisible, expiré, rogné ou dont les informations ne correspondent pas aux données de votre compte entraîne un refus motivé, envoyé par courriel avec la raison exacte. Vous pouvez alors soumettre une nouvelle version à tout moment, sans limite de tentatives raisonnables.

Sans réponse de votre part sous 30 jours après notre demande de documents, nous suspendons les retraits, puis le compte lui-même. Votre solde n'est jamais confisqué : après blocage, il est restitué par le moyen de dépôt d'origine, moins aucune retenue de notre part. En cas de fraude documentaire avérée, de compte multiples ou de soupçon sérieux de blanchiment, nous nous réservons le droit de clôturer définitivement le compte et d'informer l'autorité de régulation de Curaçao, conformément à nos obligations légales.

Conservation de vos documents

Nous conservons vos pièces de vérification pendant 5 ans après la clôture de votre compte. Cette durée n'est pas de notre choix : elle découle des obligations de conservation imposées par notre licence et permet aux autorités de contrôle de reconstituer l'historique des transactions en cas d'enquête.

Passé ce délai, les documents sont supprimés de manière irréversible. Pendant toute la période de conservation, vous conservez vos droits d'accès, de rectification et d'effacement dans les conditions prévues par le règlement général sur la protection des données. Pour toute demande relative à vos données ou à votre dossier de vérification, écrivez-nous à support@coccobet.com ou contactez notre chat en direct, disponible 24 h/24 et 7 j/7.

Questions fréquentes

Quels documents dois-je fournir pour retirer mes gains ?

Avant votre premier retrait : une pièce d'identité en cours de validité, un justificatif de domicile de moins de 3 mois et la preuve que le moyen de dépôt vous appartient. Sans ces documents, aucun retrait n'est traité.

Combien de temps prend la vérification ?

Comptez jusqu'à 72 heures ouvrées pour un dossier complet, souvent moins de 24 heures. Un document illisible ou incomplet relance le délai à partir du nouvel envoi.

Pourquoi dois-je retirer par le même moyen que mon dépôt ?

C'est une règle anti-blanchiment : les fonds retournent par là où ils sont entrés, jusqu'à hauteur du montant déposé. Les gains au-delà de vos dépôts sont versés par virement bancaire ou portefeuille électronique.

Puis-je déposer depuis le compte bancaire d'un proche ?

Non. Tous les dépôts doivent provenir d'un moyen de paiement à votre nom. Un dépôt d'un tiers est refusé et renvoyé à son émetteur.